資産配分を自動計算！「FIREのためのアセットアロケーションチェッカー」

FIRE（早期リタイア）や資産形成において最も重要なのが、「アセットアロケーション（資産配分）」です。
本ツールでは、配当重視型、インデックス中心型、安全資産重視型など、自分の戦略に応じた最適配分を直感的に確認できます。
ご自身の計画、目標に合わせて数値を調整し、安心できるFIRE計画の策定にお役立てください！

アセットアロケーション チェッカー 利用マニュアル

本ツールは、理想の資産配分（アセットアロケーション）と現在の保有状況を比較・分析し、リバランスや投資計画を支援するためのツールです。
このツールでできることは以下です。

• 現在の資産配分が理想からどれくらいズレているか分かる。
• どの資産を「買うべきか／売るべきか」が明確になる。
• 目標資産に対する必要な金額がすぐに分かる。

STEP 1：資産クラスと目標比率の設定

まず、自身の投資戦略に基づいた「理想の配分」を設定します。

• 目標比率の入力：各資産クラスの右側にある入力欄に、目標とする割合（%）を数値で入力してください。

• 合計比率の確認：画面下部の「合計比率」を確認してください。

  • ちょうど100%：適切に設定されています。

  • 超過（100%超）：合計が100%になるよう調整が必要です。

  • 未配分（100%未満）：残りの配分割合をいずれかの資産に割り振ってください。

STEP 2：用途に応じた機能の使い分け

画面中段のタブを切り替えることで、2通りのシミュレーションが可能です。

A. 現在の保有額から過不足を確認する（「現在の保有額から確認」タブ）

現在のポートフォリオが目標からどの程度乖離しているかを把握します。

1. 保有額の入力：各資産の「保有額（万円）」欄に、現在の時価評価額を入力します。

2. 指標の確認：

   • 合計保有額：入力された全資産の合計値です。

   • 実際比率：現在の時価に基づく実際の配分割合です。

   • 過不足（万円）：目標比率に合わせるために「あといくら必要か（不足）」または「いくら多いか（超過）」を自動算出します。

   • スタックバー：薄い色が「目標」、濃い色が「現在」の比率を視覚的に示します。

B. 目標とする総資産額から目安を出す（「総資産から目安額を算出」タブ）

「総額◯◯万円にするなら、各資産はいくら必要か」を算出します。

1. 目標総資産額の入力：シミュレーションしたい合計金額（万円）を入力してください。

2. 目安額の確認：STEP 1で設定した目標比率に基づき、各資産クラスに割り当てるべき金額が一覧表示されます。

アセットアロケーションチェッカー（FIRE・資産配分シミュレーター）

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