5月から年休消化を始めて約2か月が経ちました。疑似FIRE生活に耐えられるか少し不安もありましたが、思っていた以上にやることが多く、自分にはFIRE生活の適性があると感じています。
一方で、時間があるからこその弊害もありました。投資について考える時間が増え、株やFXのことが常に気になってしまい、投資方針が少しブレ気味になっています。そのため、この機会にポートフォリオの配分を見直しました。
さて5月は忙しくて資産報告を更新できませんでしたので、5月分と6月分の資産を集計しました。（給与所得を除くと、6月の資産はほぼ横ばいでした。）
今月の売買記録と積立状況
日本株：
日経平均が大きく上昇する中、保有している個別銘柄はマイナス圏に沈み、その恩恵を受けることはできませんでした。FIRE後は個別株の比率を下げたいと考えているため、今後は少しずつ売却や保有数量の調整を進める予定です。今月は旭化成を売却し、その資金でNTTを買い増しました。
継続保有予定
高配当
7278 エクセディ
7272 ヤマハ発動機
9432 NTT
9433 KDDI
8591 オリックス
3003 ヒューリック
9303 住友倉庫
7751 キヤノン
2503 キリンHD
優待目的
2702 日本マクドナルドHD
3048 ビックカメラ
7513 コジマ
8267 イオン
債券：
ジュニアNISAで保有しているBND（バンガード・米国トータル債券市場ETF）を残して、残りは全て売却しました。債券ETFは長いこと金利上昇の影響で含み損でしたが円評価額としてはプラスだったこともあり、ドル資産を円資産へ戻し、現金比率を高めることにしました。
投資信託：
投資信託は、以下の銘柄を継続して積み立てています。新NISAの成長投資枠はSBI SCHDで使い切っているため、つみたてNISAとiDeCoの夫婦分です。
積み立てNISA
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」：7万
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」：13万
iDeCo
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス」：1.2万
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」：2.8万
また８月からは再度、楽天ポイントが付く範囲内で夫婦合わせて30万のオルカンを買うことにしました。８月から年末までに150万のインデックスを追加することで、ポートフォリオの目標比率に近づけようと思います。
FX：
TradingViewだけでは複数チャートの分析がしづらかったため、MT5も併用することにしました。
有料プランへ課金すれば解決する問題ですが、課金する気はなかったので環境を自作しました。
エントリーシグナルのみを表示するインジケーターも作成し、主要3通貨についてはDiscordと連携しています。シグナルが発生するとチャート画像付きで自動通知されるようにしたため、かなり監視が楽になりました。久々のFX取引でしたが、５月から今までで決済した結果はなんとかプラスで推移しています。一部含み損は抱えていますが・・・。
2026/6の資産集計を反映
| 年月 | 現金 (円) |
現金 (ドル換算) |
資産 (円) |
資産 (ドル換算) |
合計 | 前月差 | ドル円 レート |
現金 比率 |
リスク資産 比率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026年01月 | ¥10,574,884 | ¥114,330 | ¥74,964,241 | ¥11,347,909 | ¥97,001,364 | ¥3,269,478 | ¥158.56 | 11.0% | 89.0% |
| 02月 | ¥10,286,770 | ¥86,394 | ¥78,126,775 | ¥11,437,332 | ¥99,937,271 | ¥2,935,907 | ¥155.76 | 10.4% | 89.6% |
| 03月 | ¥7,623,088 | ¥6,528 | ¥78,955,148 | ¥11,144,571 | ¥97,729,336 | -¥2,207,935 | ¥158.96 | 7.81% | 92.19% |
| 04月 | ¥7,097,588 | ¥31,303 | ¥82,097,135 | ¥11,761,895 | ¥100,987,921 | ¥3,258,585 | ¥159.80 | 7.06% | 92.94% |
| 05月 | ¥6,624,745 | ¥12,257 | ¥85,870,630 | ¥11,909,152 | ¥104,416,785 | ¥3,428,865 | ¥158.88 | 6.36% | 93.64% |
| 06月 | ¥10,628,207 | ¥468 | ¥85,832,763 | ¥8,634,852 | ¥105,096,289 | ¥679,504 | ¥161.79 | 10.11% | 89.89% |
※表は左右にスクロールしてご覧いただけます。
2025年からの資産推移は、まだまだ為替の追い風もあり綺麗な右肩上がりを継続しています。
現在のポートフォリオ公開
ドル円レートの評価タイミングにより総計と若干の差異が生じていますが、アセットアロケーションの参考として公開します。
当面の目標は、現金を除くリスク資産を1億円以上にすることです。現在の資産配分から逆算すると、総資産を約1億1,500万円まで増やせば、この目標を達成できる計算になります。不足しているインデックス部分については、８月から楽天証券で追加でオルカンを積み立てていくことで年内には到達される見込みで、目標比率までインデックスが積み上がったら適時リバランスして現金比率を高めていこうと考えています。
| 項目 | 資産 | 比率 | 目標比率 | 合計×目標比率 | 過不足分 |
|---|---|---|---|---|---|
| 現金 | ¥10,628,675 | 10.1% | 12% | ¥12,615,410 | -¥1,986,736 |
| 債券 | ¥452,184 | 0.4% | 0% | ¥0 | ¥452,184 |
| 高配当(3%以上) | ¥44,801,084 | 42.6% | 42% | ¥44,153,935 | ¥647,149 |
| インデックス | ¥39,980,492 | 38.0% | 41% | ¥43,102,651 | -¥3,122,159 |
| 日本株個別 | ¥2,801,050 | 2.7% | 1% | ¥1,051,284 | ¥1,749,766 |
| REIT | ¥3,388,875 | 3.2% | 3% | ¥3,153,853 | ¥235,022 |
| その他資産（FX) | ¥3,076,058 | 2.9% | 1% | ¥1,051,284 | ¥2,024,774 |
| 合計 | ¥105,128,418 | 100% | 100% | ¥105,128,418 | ¥0 |
資産内訳：個別銘柄・投資信託詳細
保有資産の内訳として、それぞれの評価額を整理しました。
今後の展望
先月まで現金比率が6%とかなり低かったため、今月は現金比率を引き上げました。
支出管理も始めようと思っていたのですが、5月は熊本旅行に加え、楽天キャッシュやクレカ積立の管理が少し面倒になり、結局手を付けられませんでした。資産自体は前月比プラスなので、「まあいいか」と現実逃避しています。
8月にはハワイ旅行も控えており、今後は旅行費用も増える見込みです。また7月には年休消化が終わり、給与収入も減る見込みです。今後は傷病手当金へ移行する可能性もあるため、来月以降は資産がどのように推移していくかを注視していきたいと思います。
資産を大きく増やすことだけを目指すのではなく、FIRE後でも安心して生活できる資産配分を意識しながら、少しずつ理想のポートフォリオに近づけていこうと思います。
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